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2022/01新人訓測驗-課程總測驗
(2022-01-24)
(報名截止)
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分行:
※
姓名:
※
員編:
※
1.ETF是一種在證券交易所掛牌上市的基金,投資於一籃子證券或商品:
是
否
※
2.本行客戶可辦理基金交易的管道有臨櫃、網路銀行、行動銀行、電話客服及電話語音:
是
否
※
3.如果沒有簽署W8BEN表單,則客戶仍可下單美股ETF:
是
否
※
4.外幣設價最低承作金額門檻為USD 10,000:
是
否
※
5.智慧鎖利專案交易管道包含臨櫃、網路銀行、行動銀行:
是
否
※
6.不得分享個人WiFi或出借任何載具予客戶至網路銀行、行動銀行進行交易或變更資料:
是
否
※
7.員工得未經公司核准,而以本行或個人名義製發任何證明、保證文件、廣宣、對帳單:
是
否
※
8.解約必須透過事後申請,並經由財富管理處處長核准後,再申購保單仍得計績,未經事前核准將不計績:
是
否
※
9.遞延申購手續費僅適用於前收型基金,後收型基金不會收取該費用:
是
否
※
10.尊富無限卡申請人必需先成為本行『尊富理財會員』方得申請:
是
否
※
11.本行專業投資人(自然人)交易經驗之認定標準,徵提三年前申購投資型保單文件即符合該條件:
是
否
※
12.客戶辦理贖回交易時,距離上次填寫PIW已超過兩年,則系統會跳提示訊息阻擋客戶交易:
是
否
※
13.只有專業投資人才可以申購海外債:
是
否
※
14.海外債申購會須要支付申購金額+手續費+前手息:
是
否
※
15.弱勢或不活躍投資客戶,銀行不得主動推介,客戶需填寫自主投資聲明書,才能進行銷售:
是
否
※
16.不得鼓勵或勸誘客戶以借款、舉債等方式從事結構型商品交易:
是
否
※
17.客戶往來資產總額達會員等級滿6週後,可於次一營業日享有該等級財富管理會員的專屬優惠權益:
是
否
※
18.客戶開立帳戶應持雙證件辦理,其中第二身分證明文件必須為有照片之文件:
是
否
※
19.財務狀況告知書依據要、被保險人實際狀況填具內容,所填具的數字務必與業務員報告書一致:
是
否
※
20.理財專員不得為投資屬性分析問卷之評估人員:
是
否
※
21.下列何者為本行目前現行定期不定額扣款金額調整機制?:
(A)客戶可自行設定漲跌幅度與調整加減碼比例 (B)扣款日最新參考淨值若較首次扣款日淨值跌15%,當次扣款金額為原始投資金額加碼20%
(C)扣款日最新參考淨值若較首次扣款日淨值漲15%,當次扣款金額為原始投資金額減碼20%
(D)以上均是
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22.哪個不是ETF的特色?:
(A)被動式管理
(B)積極式管理
(C)投資組合透明度高
※
23.哪個不是外幣設價承作幣別?:
(A)加幣CAD
(B)南非幣ZAR
(C)泰銖 THB
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24.為降低高齡客戶資產配置風險,本行不受理保險年齡___歲(含)以上之要/被保人申購投資型保單?:
(A) 50
(B) 60
(C) 70
(D) 80
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25.有關本行的申購手續費授權辦法之說明,下列何者有誤?:
(A) 由理專至ASA系統申請
(B) 營業單位主管之智慧鎖利授權權限最低75折(含)
(C) 總處主管之所有產品授權權限最低0手續費
(D) 優惠有效期限為申請日次一營業日結帳時間前有效
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26.有關本行智慧鎖利專案的說明,何者有誤?:
(A) 每月母基金可轉換至子基金的日期為2/5/8/12/15/18/22/25/28
(B) 智慧鎖利專案牌告申購手續費為3%
(C) 客戶有需求時,可隨時辦理母基金及子基金全部贖回
(D) 客戶可設定1-3次的約定報酬率,當最新參考報酬率觸及最後一次約定報酬率時,系統會自動辦理母基金/子基金全部贖回
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27.專業投資人需具備之所需具備之申請文件,以下何者為非?:
(A)無論是自然人或法人申請專業投資人,皆應簽署「專業投資人資格申請暨聲明書」
(B)法人申請專業投資人,需提供授權交易之人之財力證明,並由分行經辦人員填具「專業投資人資格申請審核表」。
(C)非衍生性商品交易之法人專業投資人,應提供最近一期經會計師查核或核閱總資產超過新臺幣五千萬元之財務報告。
(D衍生性商品交易之法人專業投資人,若屬OBU客戶其無法提供會計師財報者,也可提供與金融機構往來之資產總額超過新臺幣一億元(或等值外幣)之證明文件。
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28.本行辦理投資屬性分析評估之管道,以下何者為是?:
(A)臨櫃
(B)網路銀行
(C)行動銀行
(D)派員外出收件並進線客服中心
(E)以上皆是
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29.下列何者為本行信託管理費率計算方式?:
(A) 依持有期間收取年費率0.2%
(B) 依持有期間,未滿一年免收,第二年起收取年費率0.2%
(C) 依持有期間,未滿一年收取年費率0.2%,未滿兩年收取年費率0.1%,兩年以上免收
(D) 依持有期間,未滿五年收取年費率0.2%,滿五年以上不收
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30.非單筆交易之自然人專業投資人的申請資格以下何者為是?:
(A)應為成年人,且非「受輔助宣告人」或「受監護宣告人」。
(B)需提供新臺幣三千萬元以上之財力證明
(C)應具有充分之金融商品專業知識及交易經驗。
(D)已充分瞭解受託或銷售機構受專業投資人委託投資得免除之責任,且同意申請為專業客戶。
(E)以上皆是
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31.在兩次配息期間買進債券,申購時要給付前一手債券持有者應得的配息,稱為下列何者?:
(A)實質配息
(B)前手息
(C)持有息
(D)債息
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32.海外價若超過100%則為溢價、低於100%則為折價,根據目前價格下,實際的年化報酬率稱為?:
(A)票面利率
(B)實質利率
(C)殖利率
(D)名目利率
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33.哪個不是結構型商品弱勢客戶條件?:
(A)學歷國中
(B)有重大傷病證明
(C)客戶年齡>60
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34.要保書上有 要/被保人 簽署的欄位,請問應以何種方式進行簽署為宜?:
(A) 要/被保人親自簽名
(B) 要/被保人蓋私人印章
(C)業務員代替要/被保人簽名
(D)業務員代替要/被保人蓋章
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35.2020年度魔BUY悠遊鈦金卡的特色有哪些?:
(A)國內0.7%現金點
(B)國外(含跨境網購)2%現金點
(C)行動支付/美食外送5.7%起(0.7%- 2%現金點+5%刷卡金)
(D)以上皆是
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36.體驗會員有效期間為多久?:
(A)3個月
(B)6個月
(C)12個月
(D)24個月
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37.下列哪一項不符合『財富管理相薦有禮』(MGM)專案之『被推薦人』判定資格?:
(A)可以是本行既有之臺幣存款戶
(B)被推薦人資格不包括OBU、企業戶及凱基證券交割戶
(C)曾於六個月內關戶又開戶者,不得參加本次活動
(D)被推薦人不得為自我推薦。
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38.本行表定海外債申購手續費率?:
(A)1.5%
(B)1%
(C)0.15%
(D)1.2%
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39.要成為凱基銀行財富管理會員的最低往來金額門檻是?:
(A)100萬
(B)300萬
(C)1000萬
(D)3000萬
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40.播放及觀看「理專挪用客戶款項防範措施宣導短片」,下列何者錯誤?:
(A)理專應於財富管理專區或理財貴賓室播放宣導短片予客戶觀看
(B)隨客戶喜歡任意抽看1部短片即可,無需全部都
(C)理專於客戶觀看影片後,應於ASA系統登錄「觀看防範理專挪用客戶款項之宣導短片」
(D)播放影片予客戶觀看的目的為使客戶辦理投資理財前能清楚知悉影片宣導內容
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